Jak odzyskać dług od firmy w restrukturyzacji – skuteczne metody i prawne możliwości

Proces restrukturyzacji firmy to często ostatnia szansa dla przedsiębiorstwa na uniknięcie upadłości i poprawę sytuacji finansowej. Jednak dla wierzycieli oznacza on ograniczenia w dochodzeniu swoich należności. Wraz z otwarciem postępowania restrukturyzacyjnego dochodzi do czasowego zawieszenia egzekucji, a możliwość odzyskania długu od firmy w restrukturyzacji zależy od wielu czynników, w tym od rodzaju prowadzonego postępowania.

Jakie prawa ma wierzyciel wobec dłużnika w restrukturyzacji?

Gdy firma popada w problemy finansowe i wszczyna postępowanie restrukturyzacyjne, sytuacja wierzyciela znacząco się zmienia. Wierzyciel traci bowiem możliwość swobodnego egzekwowania długu, jednak nie oznacza to, że jego interesy są całkowicie pozbawione ochrony.

Przede wszystkim wierzyciel może:

• Zgłosić swoją wierzytelność do spisu wierzycieli – aby uczestniczyć w podziale środków w ramach układu restrukturyzacyjnego.
• Brać udział w głosowaniu nad układem – od głosów wierzycieli zależy, czy dłużnik będzie mógł zrestrukturyzować swoje zobowiązania w ramach ustalonego planu.
• Zasiadać w radzie wierzycieli – jeśli zostanie powołana, rada wierzycieli ma realny wpływ na przebieg postępowania i nadzoruje działania dłużnika oraz nadzorcy sądowego.
• Dochodzić należności od dłużnika w ograniczonym zakresie – mimo że egzekucja jest zawieszona, niektóre kategorie wierzytelności (np. zabezpieczone hipoteką) mogą podlegać odrębnemu traktowaniu.

Wierzyciel powinien również pamiętać, że w zależności od rodzaju postępowania restrukturyzacyjnego (sanacyjne, układowe, przyspieszone układowe czy o zatwierdzenie układu), zakres jego praw może się różnić. W postępowaniu sanacyjnym dłużnik traci pełną kontrolę nad firmą, a zarządca podejmuje decyzje o majątku. W innych rodzajach restrukturyzacji dłużnik może nadal prowadzić działalność, co ma wpływ na strategię odzyskiwania wierzytelności.

Postępowanie restrukturyzacyjne a egzekucja długu firmowego

Otwarcie postępowania restrukturyzacyjnego powoduje automatyczne zawieszenie postępowań egzekucyjnych, co oznacza, że komornik nie może prowadzić dalszych działań wobec dłużnika. Dla wierzycieli oznacza to poważne ograniczenie w odzyskaniu długu firmowego poprzez przymusową egzekucję.

Jednak niektóre wierzytelności mogą zostać spłacone mimo restrukturyzacji. Dotyczy to m.in.:

• Wierzytelności zabezpieczonych hipoteką, zastawem lub przewłaszczeniem na zabezpieczenie – w niektórych przypadkach egzekucja może być kontynuowana mimo restrukturyzacji.
• Zobowiązań bieżących dłużnika – wszelkie długi powstałe po dniu otwarcia restrukturyzacji muszą być regulowane na bieżąco.
• Zaległych wynagrodzeń pracowniczych – jeśli firma zalega z wypłatą pensji, pracownicy mają pierwszeństwo przed innymi wierzycielami.

Dla wierzyciela kluczowe jest szybkie złożenie wniosku o uwzględnienie jego roszczeń w spisie wierzytelności oraz aktywne uczestnictwo w postępowaniu. Warto również analizować propozycje układowe dłużnika – jeśli są one nierealne do zrealizowania, można głosować przeciwko układowi i dążyć do ogłoszenia upadłości przedsiębiorstwa, co w niektórych przypadkach może być korzystniejsze.

Negocjacje i układ – jak zwiększyć szanse na odzyskanie długu od firmy w restrukturyzacji?

W postępowaniu restrukturyzacyjnym kluczową rolę odgrywają negocjacje między dłużnikiem a wierzycielami. Wierzyciel, który aktywnie uczestniczy w procesie, ma większe szanse na odzyskanie swoich należności. Warto więc podejść do sprawy strategicznie i wykorzystać dostępne możliwości.

Jak skutecznie negocjować warunki układu?

1. Analiza propozycji układowej
   Dłużnik w restrukturyzacji zobowiązany jest przedstawić propozycję układu, która określa sposób spłaty wierzytelności. Wierzyciel powinien dokładnie przeanalizować ten dokument i ocenić, czy oferowane warunki są realne do zrealizowania. Warto zwrócić uwagę na to, czy:

   • dłużnik proponuje umorzenie części długu,
   • zobowiązania mają być rozłożone na raty,
   • odsetki zostaną zawieszone,
   • wierzyciel otrzyma inne formy rekompensaty (np. udziały w spółce).

2. Wpływ na treść układu
   Wierzyciele mogą zgłaszać własne propozycje dotyczące restrukturyzacji. Warto negocjować korzystniejsze warunki, takie jak:

   • skrócenie okresu spłaty,
   • zwiększenie wysokości rat,
   • uzyskanie dodatkowych zabezpieczeń (np. poręczeń, weksli).

3. Głosowanie nad układem
   Wierzyciele mają prawo do głosowania nad układem restrukturyzacyjnym. Aby został on zatwierdzony, musi uzyskać poparcie większości wierzycieli posiadających co najmniej dwie trzecie wartości wierzytelności. Jeśli warunki układu są niekorzystne, można głosować przeciwko i dążyć do ogłoszenia upadłości dłużnika, co może otworzyć inne ścieżki odzyskania należności.

4. Indywidualne porozumienia z dłużnikiem
   W niektórych przypadkach możliwe jest zawarcie oddzielnej ugody poza postępowaniem restrukturyzacyjnym. Wierzyciel może spróbować negocjować spłatę długu na warunkach bardziej dla niego korzystnych niż te przewidziane w oficjalnym układzie.

Kluczowe jest, aby wierzyciel aktywnie uczestniczył w postępowaniu i nie pozostawiał decyzji wyłącznie w rękach innych podmiotów. Im bardziej strategiczne podejście do negocjacji, tym większa szansa na odzyskanie długu.

Co zrobić, gdy restrukturyzacja nie przynosi efektów?

Nie każda restrukturyzacja kończy się sukcesem. Jeśli firma dłużnika nie jest w stanie realizować układu lub sytuacja finansowa nadal się pogarsza, wierzyciele powinni rozważyć alternatywne kroki prawne.

Możliwe scenariusze:

1. Wniosek o umorzenie postępowania restrukturyzacyjnego
   Jeśli dłużnik nie realizuje układu lub jego sytuacja finansowa się pogarsza, wierzyciele mogą wnioskować o umorzenie restrukturyzacji. W takim przypadku dochodzi do przywrócenia pełnych możliwości dochodzenia należności, w tym ponownego wszczęcia egzekucji komorniczej.

2. Ogłoszenie upadłości dłużnika
   W sytuacji, gdy dłużnik w restrukturyzacji nie wywiązuje się z układu lub nie ma realnych szans na poprawę sytuacji finansowej, wierzyciele mogą domagać się ogłoszenia jego upadłości. W takim przypadku dochodzi do likwidacji majątku i podziału środków między wierzycieli. Wierzyciele zabezpieczeni (np. hipoteką) mają pierwszeństwo w odzyskaniu swoich należności.

3. Ponowne dochodzenie roszczeń po umorzeniu restrukturyzacji
   Po zakończeniu nieudanej restrukturyzacji wierzyciel może ponownie wszcząć postępowanie sądowe lub egzekucyjne. Może to obejmować m.in.:

   • skierowanie sprawy do sądu o zapłatę,
   • złożenie wniosku o zajęcie majątku dłużnika,
   • ponowną windykację należności przez komornika.

4. Wykorzystanie alternatywnych metod windykacji
   Jeśli postępowanie restrukturyzacyjne zakończy się niepowodzeniem, a dłużnik nadal nie reguluje zobowiązań, można skorzystać z usług firm windykacyjnych lub sprzedać wierzytelność na rynku wtórnym.

Warto pamiętać, że restrukturyzacja nie zawsze oznacza brak możliwości odzyskania należności. Wierzyciel, który aktywnie monitoruje sytuację i podejmuje odpowiednie kroki, ma większe szanse na odzyskanie długu od firmy w restrukturyzacji.

Więcej informacji na ten temat pod adresem: https://deberg.pl

[ Treść sponsorowana ]
Uwaga: Informacje na stronie mają charakter wyłącznie informacyjny i nie zastąpią porady prawnej.